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Come
pianificare la successione del patrimonio tramite le polizze vita
•
Trasmettere il patrimonio ereditario offrendo soluzioni mirate
attraverso le polizze vita
•
Proteggere il patrimonio utilizzando strumenti assicurativi esaltando
l'importanza della temporanea caso morte e/o vita intera
•
Gestire il passaggio dei beni per successione e per donazione: esempi
concreti
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| Roma |
martedì
21 aprile 2009 |
ore
9.00 - 13.30
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Jolly
Hotel Midas |
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| Bologna |
venerdì
24 aprile 2009 |
ore
9.00 - 13.30
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Starhotel
Excelsior |
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| Milano |
lunedì
27 aprile 2009 |
ore
9.00 - 13.30
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Starhotel
Business Palace |
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| Padova |
mercoledì
29 aprile 2009 |
ore
9.00 - 13.30
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Sheraton
Padova |
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LE
ISCRIZIONI PER TUTTE LE SEDI SONO CHIUSE
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CREDITI
FORMATIVI 4,5 ORE (art. 38 Regolamento n. 5/2006 ISVAP)
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Attestato
valido ai fini degli obblighi formativi ISVAP
Ai partecipanti, previo superamento del test finale
di verifica, sarà rilasciato un attestato valido a norma
ISVAP per agenti, broker, dipendenti, collaboratori, operatori bancari
e postali
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Tutti
gli intermediari conoscono una grande peculiarità delle polizze
vita: le somme erogate sono esenti da imposte di successione.
Pochi, però, sono in grado di farle apprezzare e di esaltarne
i benefici.
Le cause di questa carenza trovano fondamento in una scarsa conoscenza
delle problematiche successorie, delle donazioni e dei
patti di famiglia che - se invece fossero conosciute - permetterebbero
all’intermediario di fornire consulenze di elevato profilo professionale,
facendolo preferire alla concorrenza, anche al di là dei costi
delle singole polizze.
La capacità infatti di offrire concrete soluzioni personalizzate
in varie problematiche nelle quali tutti prima o poi si dovranno confrontare
offre un vantaggio decisivo nelle trattative di vendita.
Le polizze vita permettono di pianificare in vita l’eredità
da destinare ai successori, di equilibrare il patrimonio, di tutelare
gli eventuali soggetti più deboli, quali figli minori, handicappati,
ecc..
La clausola beneficiaria consente tra l’altro di privilegiare
direttamente un erede o una terza persona (nel rispetto delle norme
relative alla “legittima”).
La conoscenza della materia inerente a successioni, donazioni e
patti di famiglia darà modo ai partecipanti di acquisire gli
indispensabili strumenti conoscitivi per affrontare il cliente in
maniera professionale su un tema tanto importante quanto assai
poco conosciuto dalla maggior parte degli operatori del settore assicurativo.
Un corso che permetterà ai partecipanti di sviluppare il
ramo vita in un modo nuovo offrendo soluzioni concrete che, al di
là del costo delle polizze, permetteranno loro di aggredire
con successo nuovi target di clientela.
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1. Le assicurazioni vita - classificazioni
2. Il contraente – l’assicurato – il beneficiario
3. La fiscalità delle polizze vita
4. La successione:
• cenni storici sulla successione
• i vari Decreti Legge
• il grado di parentela
• la successione - legittima - testamentaria - necessaria
• erede e legato
• l’indegnità a succedere
• la sostituzione, la rappresentazione e l’accrescimento
• accettazione dell’eredità e rinuncia
• nullità, annullabilità, caducità del
testamento
• i legittimari e tabelle
• la riduzione, la restituzione, la commutazione
5.
Le donazioni:
• la forma della donazione
• il donante ed il donatario
• la revoca della donazione
• la collazione
• la riduzione e la restituzione
• le donazioni escluse
• le donazioni indirette
• le donazioni alle associazioni e deducibilità dal
reddito
• i termini di legge
• la comunione e la separazione dei beni
• le aliquote della successione e donazione
• la finanziaria 2007 e 2008 con le ultime novità
6. I patti di famiglia:
• i patti di famiglia – definizione ed obiettivi
• i partecipanti al patto di famiglia
7. Esempi pratici applicati sulle polizze vita
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Il
materiale documentale verrà inviato in formato pdf, via posta
elettronica, alcuni giorni prima del corso. L’eventuale stampa
del materiale avverrà a cura del partecipante.
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Copyright
© 
Massimo
Doria
